養(yǎng)老目標(biāo)基金

首發(fā)規(guī)模再創(chuàng)新高

近日，有銀行渠道人士透露，上周剛剛結(jié)束募集的交銀施羅德安享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合FOF首發(fā)規(guī)模突破20億元。

發(fā)售公告顯示，該基金托管行是農(nóng)業(yè)銀行，基金份額最短持有期限為一年，該基金定位為穩(wěn)健型目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略基金，基金投資于股票、股票型基金(包括股票指數(shù)基金)、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金等品種的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的0%~30%。

更早之前，養(yǎng)老目標(biāo)基金最大發(fā)行記錄由4月26日成立的民生加銀康寧穩(wěn)健養(yǎng)老一年期基金保持，該基金首發(fā)規(guī)模11.68億元，據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，上述基金主要代銷渠道是民生銀行，不過這一紀(jì)錄不到1個月就被刷新。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至5月24日，共有39只養(yǎng)老目標(biāo)基金募集成立，包括22只目標(biāo)日期基金和17只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金，合計(jì)募集規(guī)模117.20億元，持有人戶數(shù)突破100萬戶。

養(yǎng)老目標(biāo)基金的定投業(yè)務(wù)也在穩(wěn)步推進(jìn)，5月10日成立的中歐預(yù)見養(yǎng)老目標(biāo)日期2050，5月13日立即開放日常申購、定期定額投資業(yè)務(wù)，以最快的速度進(jìn)行持續(xù)營銷。4月29日成立的匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期2040也在5月8日開通申贖和定投。截至5月24日，已成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金中，僅6只未開通定投業(yè)務(wù)，且尚未開通定投業(yè)務(wù)的多數(shù)為新近剛成立的基金。

定投機(jī)制也在為養(yǎng)老目標(biāo)基金帶來源源不斷的“活水”。截至今年一季度末，在年初股票市場強(qiáng)勢反彈的背景下，養(yǎng)老目標(biāo)基金新增申購份額達(dá)到4.46億份。

部分養(yǎng)老目標(biāo)基金

凈值逆勢創(chuàng)新高

5月以來A股市場劇烈波動，不免讓大多數(shù)養(yǎng)老目標(biāo)基金今年以來的凈值增長或多或少出現(xiàn)回撤。

截至5月24日，興全安泰平衡養(yǎng)老、中歐預(yù)見養(yǎng)老目標(biāo)日期2035、泰達(dá)宏利泰和平衡養(yǎng)老分別以8.04%、5.05%、4.88%位列三年封閉期的養(yǎng)老目標(biāo)基金今年以來凈值漲幅前三，且均比今年一季度的凈值高點(diǎn)回撤了2~3個百分點(diǎn)。

從凈值走勢可以觀察出，對比之前成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金，4月底成立的多只養(yǎng)老目標(biāo)基金凈值波動明顯變小，建倉速度有所放緩，同一基金經(jīng)理管理的兩只養(yǎng)老目標(biāo)基金，3月底成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金相對前期高點(diǎn)回撤，明顯超過4月底成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金。

也有部分養(yǎng)老目標(biāo)基金凈值逆勢走高。去年12月初成立的鵬華養(yǎng)老2035混合基金，截至5月22日，累計(jì)凈值1.0154元，創(chuàng)基金成立以來新高。從該基金一季報(bào)看，前6大持倉基金合占基金凈值比例20.49%，且全為固收類品種。