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10月31日晚間，拉卡拉（300773）(300773.SZ)發(fā)布2022年第三季度報(bào)告。財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2022年前三季度，拉卡拉實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入4354.71億元，同比減少11.83%，實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)4.14億元，同比減少51.59%，扣除非經(jīng)常性損益后的歸母凈利潤(rùn)為3.10億元，同比減少58.39%。

截至今年9月末，拉卡拉資產(chǎn)總額122.94億元，同比增加6.62%，負(fù)債總額70.89億元，同比增加1.78%，資產(chǎn)負(fù)債率57.66%，較年初減少約1.57個(gè)百分點(diǎn)。公司凈資產(chǎn)收益率從年初的22.61%大幅下降至7.96%。

值得關(guān)注的是，今年前三季度拉卡拉獲得的銀行借款大幅增加?，F(xiàn)金流方面，前三季度拉卡拉經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~為5.57億元，同比減少51.53%，籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~為4.59億元，而2021年前三季度籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~為-12.96億元。具體體現(xiàn)在財(cái)報(bào)科目上，是銀行短期借款與長(zhǎng)期借款的大幅增加。財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，前三季度拉卡拉獲得短期借款4.758億元，同比增加2165.71%，獲得長(zhǎng)期借款3900萬元，同比增加112.24%。

在銀行借款攀升的同時(shí)，拉卡拉股東孫陶然、孫浩然二人所持部分股份也被補(bǔ)充質(zhì)押。據(jù)9月28日拉卡拉公告，兩位股東所持部分股份被補(bǔ)充質(zhì)押合計(jì)100萬股，到10月12日，兩位股東已分別質(zhì)押37796798股、31100000股，占自身持股比例約70%、80%。兩者質(zhì)押股份占公司總股本的8.49%。

啟信寶數(shù)據(jù)顯示，今年2月，拉卡拉的法定代表人由孫陶然變更為陳烈，不過孫陶然依然是拉卡拉的董事長(zhǎng)和最終受益人。

在此前發(fā)布的2022年半年度報(bào)告中，拉卡拉表示，2022年是繼疫情爆發(fā)以來，公司經(jīng)營(yíng)面臨的形勢(shì)最為復(fù)雜、經(jīng)營(yíng)壓力最大的一年。疫情反復(fù)導(dǎo)致線下消費(fèi)場(chǎng)景受到物理限制，商戶面臨供貨不暢、銷售下滑、經(jīng)營(yíng)不確定性等多重壓力，經(jīng)營(yíng)受到顯著影響，甚至難以持續(xù)。2022年上半年公司活躍商戶同比下降15%至960萬戶。此外，一方面拉卡拉對(duì)渠道的扶持讓利，使得渠道專業(yè)化服務(wù)費(fèi)占營(yíng)收的比重上升，導(dǎo)致支付業(yè)務(wù)毛利率下降；另一方面高毛利率的金融科技業(yè)務(wù)收入在2022年上半年同比減少40%。

關(guān)鍵詞： 同比增加 短期借款