新華財經(jīng)上海11月10日電（記者 黃蕾 韓宋輝）在持續(xù)拓寬保險資金投資渠道、豐富投資品種的同時，監(jiān)管部門也在不斷完善監(jiān)管手段、提升監(jiān)管效能。記者獨(dú)家獲悉，為加強(qiáng)保險資金投資私募股權(quán)基金監(jiān)管，保障保險資產(chǎn)安全，銀保監(jiān)會近日在行業(yè)內(nèi)下發(fā)了《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于私募股權(quán)基金管理人不良記錄名單的通報》。

(相關(guān)資料圖)

依據(jù)《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》（第三十七條）和《中國銀保監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)保險機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管工作的通知》相關(guān)規(guī)定，結(jié)合現(xiàn)場檢查和風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的問題，銀保監(jiān)會梳理形成了私募股權(quán)基金管理人不良記錄名單。

根據(jù)通報要求，各保險機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)規(guī)定和程序，停止與名單中私募股權(quán)基金管理人的投資合作，不得與其發(fā)生任何業(yè)務(wù)往來，審慎與其核心管理人員開展任何業(yè)務(wù)往來。

實際上，對于私募股權(quán)投資，監(jiān)管政策總體上是很支持的。去年底，銀保監(jiān)會發(fā)布《中國銀保監(jiān)會關(guān)于修改保險資金運(yùn)用領(lǐng)域部分規(guī)范性文件的通知》，不但取消此前保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金單只基金募集規(guī)模不得超過5億元的限制，還允許保險資金投資由非保險類金融機(jī)構(gòu)實際控制的股權(quán)投資基金，為保險資金擴(kuò)大股權(quán)投資范疇提供新的政策支持。

隨著保險資金市場化改革持續(xù)推進(jìn)，保險機(jī)構(gòu)投資能力不斷加強(qiáng)，保險資金可投資品種不斷豐富，保險資金私募股權(quán)投資日漸升溫。記者梳理發(fā)現(xiàn)，通過私募股權(quán)投資，保險資金積極響應(yīng)國家戰(zhàn)略，將長期“活水”灌溉到實體經(jīng)濟(jì)各個領(lǐng)域。

今年3月，中國人壽新增投資無錫國壽成達(dá)股權(quán)投資中心（有限合伙）。這只股權(quán)投資基金將主要投向健康醫(yī)療產(chǎn)業(yè)相關(guān)的企業(yè)，與中國人壽的保險業(yè)務(wù)形成緊密互動，打造“保險+醫(yī)療+健康管理”的生態(tài)，支持健康中國戰(zhàn)略。中國人保早在2020年便設(shè)立人保上?？苿?chuàng)基金，總規(guī)模30億元，重點(diǎn)投資于生物醫(yī)藥、新一代信息技術(shù)、集成電路、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保等科技創(chuàng)新領(lǐng)域，支持科技強(qiáng)國建設(shè)。

在私募股權(quán)投資升溫的過程中，也出現(xiàn)了一些不正當(dāng)利益輸送、監(jiān)管套利行為，對此，監(jiān)管的態(tài)度一直很明確：零容忍。

《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》第三十七條明確要求：投資機(jī)構(gòu)和專業(yè)機(jī)構(gòu)參與保險資金投資股權(quán)活動，存在違反有關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定行為的，監(jiān)管部門有權(quán)記錄其不良行為，并將有關(guān)情況通報其監(jiān)管或者主管部門。情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管部門將責(zé)令保險公司停止與該機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，并商有關(guān)監(jiān)管或者主管部門依法給予行政處罰。保險公司不得與列入不良記錄名單的投資機(jī)構(gòu)和專業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來。

記者注意到，此次通報也是《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》2010年出臺實施以來監(jiān)管部門首次公開公布私募股權(quán)基金管理人不良記錄名單。據(jù)記者了解，首批名單共有13家私募股權(quán)基金管理機(jī)構(gòu)，而隨著監(jiān)管部門對保險資金投資私募股權(quán)基金監(jiān)管的進(jìn)一步加強(qiáng)，經(jīng)營不規(guī)范的私募股權(quán)基金管理人都要小心了，未來不排除還會有第二批、第三批“黑名單”被發(fā)布。此外，保險機(jī)構(gòu)在選擇投資合作伙伴時，也要火眼金睛并做好充分調(diào)研，同時加強(qiáng)合規(guī)管理，切勿鋌而走險。

這也是銀保監(jiān)會嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢的延續(xù)。2019年以來，銀保監(jiān)會已向社會公開五批、共計124名銀行保險機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東。銀保監(jiān)會表示，將持續(xù)加大監(jiān)管力度，完善股東監(jiān)管制度機(jī)制，加大對違法違規(guī)股東的教育懲戒和公開披露力度，進(jìn)一步提高股東違法違規(guī)成本，切實提升銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理水平，增強(qiáng)防范化解金融風(fēng)險能力。

編輯：翟卓

關(guān)鍵詞： 保險機(jī)構(gòu) 基金管理人