近日，郵儲(chǔ)銀行秦皇島直屬支行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)與高效的警銀協(xié)作機(jī)制，成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為客戶挽回25800元經(jīng)濟(jì)損失，以實(shí)際行動(dòng)筑牢金融安全防線。

當(dāng)日，客戶趙某前往該支行辦理25800元取款業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)柜員按要求開(kāi)展資金風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)發(fā)現(xiàn)，客戶并不認(rèn)識(shí)交易對(duì)手，且無(wú)對(duì)方聯(lián)系方式，資金“快進(jìn)快出”的特征與詐騙資金流轉(zhuǎn)模式高度吻合。盡管客戶聲稱資金為朋友匯款，柜員仍保持警惕，第一時(shí)間將可疑情況上報(bào)，并同步聯(lián)系當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。

經(jīng)海港區(qū)反詐中心及浙江省公安機(jī)關(guān)聯(lián)合核實(shí)，該筆入賬資金的實(shí)際歸屬方為詐騙案件受害人，網(wǎng)點(diǎn)隨即被要求暫停為趙某辦理取款業(yè)務(wù)。面對(duì)客戶的不理解、情緒激動(dòng)及投訴威脅，支行柜員耐心安撫、反復(fù)釋明風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)將客戶信息錄入可疑名單并采取管控措施，避免資金流入詐騙分子賬戶。

此次攔截，既體現(xiàn)了郵儲(chǔ)銀行秦皇島分行基層網(wǎng)點(diǎn)精準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，也彰顯了金融機(jī)構(gòu)與公安部門(mén)聯(lián)動(dòng)反詐的協(xié)同效能。后續(xù)，郵儲(chǔ)銀行秦皇島分行將持續(xù)強(qiáng)化反詐宣傳普及與技術(shù)防控升級(jí)，以更主動(dòng)的姿態(tài)守護(hù)客戶資金安全，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)責(zé)任。（韓笑）

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