5月22日，首都銀行（中國）成功落地全行首筆銀團貸款二級轉(zhuǎn)讓交易，通過受讓某銀行持有的銀團份額，以原銀團外部成員身份加入一筆存續(xù)的5年期人民幣銀團貸款，實現(xiàn)了該業(yè)務領域從0到1的重要突破。該筆交易由總行金融市場部及廈門分行協(xié)同聯(lián)動完成，不僅為首都銀行（中國）開辟了全新的信貸資產(chǎn)配置渠道，更在優(yōu)化資產(chǎn)結構、拓寬同業(yè)合作網(wǎng)絡、提升主動管理能力等方面釋放出深遠信號，標志著銀行在響應監(jiān)管新規(guī)、深度參與國內(nèi)銀團二級市場方面邁出了關鍵一步。

自2024年《銀團貸款業(yè)務管理辦法》（金規(guī)【2014】14號）發(fā)布以來，銀團貸款二級市場轉(zhuǎn)讓的規(guī)則路徑愈發(fā)清晰。首都銀行（中國）金融市場部敏銳把握政策窗口，主動對接銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心，邀請銀登中心專家來滬舉辦面向上海地區(qū)外資銀行的銀團貸款二級線下培訓，率先完成對轉(zhuǎn)讓業(yè)務操作規(guī)范的全面掌握。在此基礎上，金融市場部又通過專項培訓在銀行內(nèi)部開展產(chǎn)品宣導，持續(xù)跟蹤市場上銀團二級轉(zhuǎn)讓的業(yè)務機會。2025年末，其關注到一筆由某銀行作為出讓方的銀團份額轉(zhuǎn)讓機會，借款人為某東南亞企業(yè)，存續(xù)期限及資產(chǎn)質(zhì)量均較為理想。金融市場部隨即與廈門分行迅速行動，向銀團出讓方溝通轉(zhuǎn)讓意向；廈門分行同步針對該筆轉(zhuǎn)讓業(yè)務高效上報信用額度并順利獲批。經(jīng)過與出讓方及借款人多輪密切磋商，各方最終同意本次轉(zhuǎn)讓，為交易正式啟動鋪平道路。

從2025年底項目啟動到5月22日圓滿落地，整個過程涉及環(huán)節(jié)多、參與主體廣、文本與系統(tǒng)要求高，是對首都銀行（中國）跨部門、跨區(qū)域協(xié)同能力的一次有力檢驗。金融市場部先后牽頭完成了內(nèi)部操作指引的修訂與完善，與廈門分行一同就商務條款及交易細節(jié)同出讓方反復溝通，會同銀團律師敲定轉(zhuǎn)讓文本，與銀登中心逐一確認系統(tǒng)操作和交易文件內(nèi)容，并與銀行內(nèi)相關板塊明確系統(tǒng)操作流程和記賬方式。在此期間，首都銀行（中國）各業(yè)務部門也都參與其中，提供配合與專業(yè)指導，各方反復推演、緊密銜接，才確保了整筆交易合規(guī)、高效地完成貸款份額的登記流轉(zhuǎn)與資產(chǎn)交割。正是這種總分行聯(lián)動、總分協(xié)作的機制，使首都銀行（中國）在銀團二級轉(zhuǎn)讓這一全新業(yè)務領域迅速建立起覆蓋制度、流程、系統(tǒng)與風控的完成閉環(huán)，為后續(xù)批量復制奠定了堅實根基。

這筆交易的意義絕不僅止于首單落地本身。從資產(chǎn)經(jīng)營視角看，它意味著首都銀行（中國）從此具備了通過銀團二級市場主動進行信貸資產(chǎn)配置的能力——既可以在信貸投放中擇優(yōu)持有，也可以通過流轉(zhuǎn)平臺進行存量資產(chǎn)的靈活調(diào)劑，這大大提升了銀行資產(chǎn)負債管理的彈性與資金使用效率。從同業(yè)合作視角看，首都銀行（中國）以原銀團外部成員身份受讓出讓份額，打破了過去較為依賴一級籌組加入銀團的單一模式，拓寬了中外資同業(yè)在銀團資產(chǎn)流轉(zhuǎn)層面的合作空間，有助于在更大范圍內(nèi)發(fā)展價值、分散風險。將這一經(jīng)驗提煉為可復制的典型案例，進而拓展銀團二級業(yè)務的同業(yè)合作渠道，正在成為銀行深耕國內(nèi)人民幣資產(chǎn)市場、服務實體企業(yè)和跨境客戶的新支點。隨著銀團貸款二級市場基礎設施建設日趨成熟，盤活存量資產(chǎn)、提高信貸資金周轉(zhuǎn)效率已成為商業(yè)銀行提升競爭力的重要方向。首都銀行（中國）在這一領域的首次突破，恰是銀行積極順應監(jiān)管導向、做深做透本土市場、鍛造差異化服務能力的有力注腳。后續(xù)，首都銀行（中國）相關部門將系統(tǒng)化推廣該產(chǎn)品，讓本次點上的突破真正轉(zhuǎn)化為面上的增長，助力銀行資產(chǎn)業(yè)務在穩(wěn)健運行中實現(xiàn)更有內(nèi)涵的規(guī)模拓展與價值提升。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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